Автомобильные правила и штрафы: Последние новости России и мира

Реклама в «Ъ» www.kommersant.ru/ad

Реклама в «Ъ» www.kommersant.ru/ad

Коммерсантъ

Коммерсантъ FM

Предыдущая страница

• • 
    $ 60,53
  • 
    € 61,34
  • 
    ¥ 8,39
  • 
    IMOEX 2210,02

  Валютный прогноз
  Военная операция на Украине
  Мобилизация в России
  Эксклюзивы «Ъ»
  Андрей Колесников о Владимире Путине
  Пандемия коронавируса
  Санкции против России

Следующая страница

поиск по архиву:

08. 11.2022, 00:00

08.11.2022, 00:00

Интерактивная карта расширения зоны платной парковки в Москве с 2012 года

• Автомобильные правила и штрафы
• Парковки
• Евгений Федуненко
• Иван Буранов
• Мультимедиа
• Провести время
• Спецпроекты
• Материалы сайта

27.10.2022, 23:01

27. 10.2022, 23:01

Госдума рассмотрит в первом чтении поправки в закон «О безопасности дорожного движения»

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Иван Буранов
• Газета «Коммерсантъ» №201 от 28.10.2022, стр. 4
• Архив газеты «Коммерсантъ»

25.10.2022, 01:10

25.10.2022, 01:10

ВС разберется со знаком «Уступите дорогу»

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Иван Буранов
• Эксклюзив
• Газета «Коммерсантъ» №198 от 25. 10.2022, стр. 5
• Архив газеты «Коммерсантъ»

10.10.2022, 21:40

10.10.2022, 21:40

Регионы будут сами решать, как наказывать нарушителей на платных трассах

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Функционирование дорог и платных трасс
• Иван Буранов
• Главное
• Газета «Коммерсантъ» №188 от 11.10.2022, стр. 5
• Архив газеты «Коммерсантъ»

07.10.2022, 22:47

07. 10.2022, 22:47

Белый дом утвердил масштабные поправки к ПДД, которые готовились два года

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Иван Буранов
• Главное
• Газета «Коммерсантъ» №187 от 08.10.2022, стр. 2
• Архив газеты «Коммерсантъ»

05.10.2022, 22:42

05.10.2022, 22:42

МВД корректирует правила экзаменов для водителей

• Автомобильные правила и штрафы
• Общество
• Деятельность ГИБДД
• Иван Буранов
• Главное
• Материалы сайта

30. 09.2022, 01:28

30.09.2022, 01:28

Суд проверит, можно ли лишать водительских прав из-за лекарств

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Иван Буранов
• Главное
• Газета «Коммерсантъ» №181 от 30.09.2022, стр. 1
• Архив газеты «Коммерсантъ»

09.09.2022, 17:48

09.09. 2022, 17:48

Насколько эффективно дорожные камеры выявляют пассажиров без ремней безопасности

• Автомобильные правила и штрафы
• Светлана Белова
• Радио «Ъ FM»

06.09.2022, 00:56

06.09.2022, 00:56

Правительство разрешит министерствам вносить поправки в правила

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Иван Буранов
• Эксклюзив
• Газета «Коммерсантъ» №163 от 06. 09.2022, стр. 5
• Архив газеты «Коммерсантъ»

15.08.2022, 00:36

15.08.2022, 00:36

Полиция поддержала идею маркировки лекарств, которые нельзя употреблять за рулем

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Фармацевтический рынок
• Иван Буранов
• Полина Гриценко
• Главное
• Газета «Коммерсантъ» №147/П от 15.08.2022, стр. 5
• Архив газеты «Коммерсантъ»

13. 08.2022, 12:54

13.08.2022, 12:54

Как может ужесточиться наказание для громких автомобилистов и мотоциклистов

• Автомобильные правила и штрафы
• Владислав Викторов
• Радио «Ъ FM»

03.08.2022, 00:49

03.08.2022, 00:49

КоАП предложено поправить в части санкций за отсутствие детских автокресел

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Защита прав инвалидов
• Иван Буранов
• Газета «Коммерсантъ» №139 от 03. 08.2022, стр. 5
• Архив газеты «Коммерсантъ»

01.08.2022, 19:56

01.08.2022, 19:56

За неоплаченную парковку теперь штрафуют и на курортах

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Ситуация в Крыму
• Александр Дремлюгин
• Иван Буранов
• Газета «Коммерсантъ» №138 от 02.08.2022, стр. 5
• Архив газеты «Коммерсантъ»

27. 07.2022, 00:47

27.07.2022, 00:47

В Москве задержано более 10 тыс. автомобилей нарушителей с помощью модернизированной системы

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Иван Буранов
• Газета «Коммерсантъ» №134 от 27.07.2022, стр. 4
• Архив газеты «Коммерсантъ»

25.07.2022, 01:12

25.07.2022, 01:12

Вступает в силу закон об изъятии автомобилей у водителей без прав

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Иван Буранов
• Главное
• Газета «Коммерсантъ» №132/П от 25. 07.2022, стр. 1
• Архив газеты «Коммерсантъ»

20.07.2022, 00:29

20.07.2022, 00:29

Экс-сотрудникам ГИБДД запросили сроки по второму делу о продаже водительских удостоверений

• Автомобильные правила и штрафы
• Происшествия
• Юрий Сенаторов
• Эксклюзив
• Газета «Коммерсантъ» №129 от 20.07.2022, стр. 4
• Архив газеты «Коммерсантъ»

19.07.2022, 00:33

19. 07.2022, 00:33

Заявитель требует защитить обладателей иностранных удостоверений

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Иван Буранов
• Газета «Коммерсантъ» №128 от 19.07.2022, стр. 5
• Архив газеты «Коммерсантъ»

05.07.2022, 22:14

05.07.2022, 22:14

Водителям с изъятыми правами подобрали новые наказания

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Госдума РФ в действии
• Александр Воронов
• Иван Буранов
• Газета «Коммерсантъ» №119 от 06. 07.2022, стр. 5
• Архив газеты «Коммерсантъ»

01.07.2022, 19:39

01.07.2022, 19:39

МВД запретило использовать устаревшие приборы на трассах

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Деятельность ГИБДД
• Иван Буранов
• Главное
• Газета «Коммерсантъ» №117 от 02.07.2022, стр. 2
• Архив газеты «Коммерсантъ»

30. 06.2022, 19:37

30.06.2022, 19:37

Ведомство обещает водителям электронные права и регистрацию машин без посещения Госавтоинспекции

• Автомобильные правила и штрафы
• Авто
• Общество
• Деятельность ГИБДД
• Иван Буранов
• Главное
• Материалы сайта

Новости компаний
Все

• 
  

  10.

  11.2022

  
  Фонбет
  

  
  Что нужно знать о ставках на матч «Верона» — «Ювентус» 10 ноября
  

• 
  

  10.11.2022

  
  Авито
  

  
  Главные тренды авторынка обсудят на конференции Авито Авто в Москве 17 ноября
  

• 
  

  10.11.2022

  
  ПАО Банк «ФК Открытие»
  

  
  Банк «Открытие» одним из первых начал переход на российские ИТ-решения
  

• 
  

  10.

  11.2022

  
  Авито
  

  
  Чат-боты Авито Работы помогут компаниям автоматизировать наем сотрудников
  

Загрузка новости…

Загрузка новости…

Загрузка новости…

Загрузка новости…

Загрузка новости…

Загрузка новости…

Загрузка новости…

Загрузка новости…

Загрузка новости…

Загрузка новости…

Загрузка новости…

2021 Правоприменительная информация | Министерство финансов США

2021 Правоприменительная информация

Просмотреть правоприменительные действия OFAC по годам

2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | 2007 | 2006 | 2005 | 2004 | 2003

Информационная таблица гражданских наказаний

Подробная информация о штрафах/обнаружениях нарушений	Имя​	Совокупное количество штрафов, расчетов или выявленных нарушений	Сумма штрафов/расчетов в долларах США
23. 12.2021	ТД Банк, N.A.	2	115 005,04
08.12.2021	Физическое лицо	1	133 860
09.11.2021	ОАО «Машрекбанк»	1	Н/Д
27.09.2021	Международная корпорация Камерон	1	1 423 766
27.09.2021	Schlumberger Rod Lift, Inc.	1	160 000
09.09.2021	НьюТек, Инк.	1	189 483
27.08.2021	Первый банк Румынии	1	862 318
26.08.2021	Банк Китая (Великобритания) Лимитед	1	2 329 991
23.07.2021	Payoneer Inc.	1	1 385 901,40
19.07.2021	Альфа Лаваль Инк.	1	16 875
19.07.2021	Альфа Лаваль Ближний Восток, ООО	1	415 695
29.04.2021	Платежные системы MoneyGram, Inc.	1	34 328,78
29.04.2021	SAP SE	1	2 132 174
19.04.2021	Альянс Стил, Инк.	1	435 003
26.03.2021	Nordgas, S.r.l.	1	950 000
15.03.2021	ЮниКонтроль, Инк.	1	216 464
18.02.2021	BitPay, Inc.	1	507 375
14.01.2021	PT Букит Мурия Джая	1	1 016 000
04.01.2021	Union de Banques Arabes et Françaises	1	8 572 500
Итого с начала года:	​	20	20 896 739,22

Дополнительные отдельные соглашения об урегулировании

• Выбранные соглашения об урегулировании с 2022 по 2009 год

Дополнительное руководство по политике OFAC в области правоприменения и соблюдения

• Структура обязательств OFAC по соблюдению
• Руководство OFAC по правоприменению
• Меморандум о взаимопонимании между OFAC и органами банковского регулирования
• Меморандум о взаимопонимании между OFAC и Департаментом юстиции штата Делавэр
• Руководство Управления по контролю за соблюдением нормативных требований и правоприменения OFAC по стандартам доставки данных: предпочтительные методы производства для OFAC
• Консультации и рекомендации по потенциальным санкционным рискам, связанным с сделками с ценными произведениями искусства
• Руководство по соблюдению санкций для индустрии виртуальных валют

Статуты, правила и положения, касающиеся расчетов OFAC и гражданских штрафов

Законы

• IEEPA, 50 USCS Sec 1701
• TWEA, 50 USCS, сек. 5

Свод федеральных правил

• 31 CFR 501 Положения об отчетности, процедурах и штрафах

Уведомления Федерального реестра

• 86 FR 18895-21 — Корректировка применимой суммы по прейскуранту 
• 86 FR 14534-21 – Реализация Федерального закона о корректировке инфляции в связи с гражданскими санкциями 
• 85 FR 54911-20 — Реализация Федерального закона о корректировке инфляции в отношении гражданских штрафов
• 85 FR 48474-20 — Корректировка применимой суммы по расписанию
• 85 FR 19884-20 — Реализация Федерального закона о корректировке инфляции в связи с гражданскими санкциями
• 84 FR 27714-19 — Реализация Федерального закона о корректировке инфляции в связи с гражданскими санкциями
• 83 FR 11876-18 – Реализация Федерального закона о корректировке инфляции в связи с гражданскими санкциями
• 82 FR 10434-17 – Реализация Федерального закона о корректировке инфляции в отношении гражданских штрафов
• 81 FR 43070-16 — Реализация Федерального закона о корректировке инфляции в связи с гражданскими санкциями
• ​74 FR 57593-09  – Руководство OFAC по правоприменению
• 73 FR 32650-08 – Окончательное постановление, вносящее поправки в положения о гражданских санкциях в 17 частях правил, которыми управляет OFAC, в частности в тех, для которых Закон о международных чрезвычайных экономических полномочиях («IEEPA») предоставляет полномочия по гражданским санкциям
• 71 FR 29251-06 — пересмотренные правила, отражающие поправки к Закону о международных чрезвычайных экономических полномочиях (IEEPA), внесенные Законом о борьбе с финансированием терроризма 2005 г.
• 70 FR 15761-05 — Административное взимание гражданских штрафов в Положениях о контроле за активами в Иране, Положениях о санкциях в отношении Ливии и Положениях о санкциях в отношении Ирака
• 68 FR 61359-03 — Выполнение требований Федерального закона о корректировке инфляции в отношении гражданских штрафов от 1990 г.
• 68 FR 53640-03 — Права и процедуры гражданских наказаний в рамках Программы санкций против Кубы

Отчет об использовании штрафов за 2021 год

FINRA — это некоммерческая саморегулируемая организация (СРО), деятельность которой направлена ​​на обеспечение защиты инвесторов и целостности рынка таким образом, чтобы способствовать развитию динамичных рынков капитала. Одним из инструментов FINRA для достижения этой цели является справедливое и эффективное обеспечение соблюдения фирмами-членами законов и правил о ценных бумагах.

Наивысшим приоритетом FINRA при выявлении неправомерных действий является возмещение ущерба пострадавшим инвесторам. Однако, как и многие другие саморегулируемые организации в сфере ценных бумаг, FINRA также налагает штрафы на свои фирмы-члены, чтобы воспрепятствовать дальнейшим нарушениям. Для FINRA суммы штрафов основаны на публичных, заранее установленных санкциях, а также на фактах и ​​обстоятельствах конкретного дела. FINRA делает , а не назначать любую минимальную сумму штрафов. Операционный бюджет FINRA не включает штрафы, и штрафы не учитываются при определении вознаграждения и льгот сотрудников.

Использование штрафов FINRA регулируется Финансовыми руководящими принципами (Принципами), которые публикуются для обеспечения большей прозрачности того, как FINRA управляет финансовыми ресурсами, чтобы обеспечить выполнение FINRA своих нормативных обязательств и выполнение своей миссии. Совет директоров FINRA подтвердил Принципы в сентябре 2021 года. Как описано в Принципах, FINRA учитывает штрафы отдельно, и любое использование таких средств утверждается отдельно от других расходов Советом директоров или его Комитетом по финансам, операциям и технологиям (Финансовый комитет). . Правление или Финансовый комитет могут разрешить использование денежных штрафов только для одной из четырех перечисленных целей:

• капитальные инициативы или разовые стратегические расходы, которые способствуют более эффективному и действенному регулирующему надзору со стороны FINRA (включая безопасное использование технологий и данных) или которые позволяют фирмам-членам улучшить соблюдение нормативных требований;
• деятельность по обучению инвесторов, содействию фирмам-членам в соблюдении требований посредством обучения, ресурсов для обеспечения соответствия или аналогичных проектов, или обеспечения высокой квалификации сотрудников FINRA в отношении рынков, продуктов и предприятий, которые она регулирует;
• капитальных инициатив, требуемых новыми правовыми, нормативными или аудиторскими требованиями; или
• о пополнении резервов в те годы, когда такие резервы падают ниже уровней, разумно необходимых для сохранения способности FINRA в долгосрочной перспективе финансировать свои нормативные обязательства.

В соответствии с Принципами FINRA также обнародует описание использования штрафов, утвержденных Советом директоров или его Финансовым комитетом в течение предыдущего года. В этом отчете описываются инициативы, одобренные Советом директоров, которые были поддержаны штрафными деньгами в 2021 году.

В дополнение к этим инициативам Совет FINRA одобрил многолетнюю многогранную инициативу стоимостью 30 миллионов долларов США для изучения инновационных способов привлечения и обучения инвесторов, особенно новых, самостоятельных розничных инвесторов, которые проводят транзакции через онлайн-счета или через мобильные приложения. . Инициатива финансировалась за счет штрафов, уплаченных Robinhood Financial LLC. В 2021 году FINRA запросила у фирм, инвесторов и других заинтересованных сторон информацию об эффективных способах привлечения этих новых инвесторов. Хотя расходы по этой инициативе будут понесены в течение нескольких лет, ее финансирование было специально выделено Советом за счет штрафов, собранных в 2021 году, и, соответственно, полная сумма включена в использование штрафов за 2021 год, как указано ниже.

Резюме

FINRA наложила штрафы на сумму 90,1 млн долларов США в 2021 году ¹ , и Совет FINRA определил, что в 2021 году расходы, подлежащие штрафам, составили 127,7 млн ​​долларов США (, т. е. капитальных инициатив, стратегических расходов и других видов деятельности, финансироваться за счет штрафных денежных средств на основании критериев, изложенных выше). Поскольку общая сумма подлежащих штрафу расходов превысила сумму штрафов, наложенных в 2021 году, остаток в размере 37,6 млн долларов США был профинансирован за счет резервов FINRA и избыточных операционных результатов.

Расходы, подлежащие наложению штрафа в 2021 году, подпадают под две широкие категории, соответствующие целям, изложенным в Принципах:

Инициативы, поддерживаемые штрафами и резервами

Капитальные инициативы или единовременные стратегические расходы, которые способствуют более эффективному и действенному регулирующему надзору со стороны FINRA (включая безопасное использование технологий и данных) или которые позволяют улучшить соблюдение фирмами-членами , а также капитальные инициативы, требуемые новыми законодательными, нормативными или аудиторскими требованиями.	80,4 миллиона долларов
Мероприятия по обучению инвесторов, содействие соблюдению фирмами-членами посредством обучения, ресурсов по соблюдению или аналогичных проектов, или обеспечение высокой квалификации сотрудников FINRA в отношении рынков, продуктов и предприятий, которые она регулирует.	47,3 миллиона долларов

Расходы, подлежащие штрафу в рамках этих категорий, которые более подробно описаны ниже, способствовали достижению целей FINRA по внедрению эффективных программ надзора, защищающих инвесторов и рынки; модернизировать критически важную инфраструктуру отрасли ценных бумаг; усилить способность отслеживать торговлю на рынках; расширить экзаменационные, следственные и дисциплинарные программы; повысить эффективность систем FINRA; содействовать соблюдению фирмами-членами; предоставить инвесторам знания и ресурсы, которые помогут им ориентироваться на постоянно развивающихся рынках, продуктах и ​​услугах; и расширить обучение, чтобы персонал был готов к новым нормативным требованиям. Некоторые из этих проектов являются текущими многолетними инициативами, которые продлены до 2022 года, а в некоторых случаях будут продолжаться и в последующие годы.

Капитальные инициативы и единовременные стратегические расходы

Расширение программ FINRA по проведению экспертиз, расследований и дисциплинарных мер

В 2021 году FINRA инвестировала 37,6 млн долларов США в несколько инициатив по совершенствованию различных инструментов и систем, используемых для экспертиз, расследований и дисциплинарных программ. Эти инициативы предназначены для лучшего согласования ресурсов с рисками и деловой практикой фирм-членов; лучше определить брокеров и фирмы, которые могут представлять наибольший риск для инвесторов и рынков; и модернизировать системы, поддерживающие процессы правоприменения.

• Цифровая трансформация правоохранительных органов и инструменты правоприменения — В 2021 году FINRA инвестировала 11,4 млн долларов США в модернизацию и усовершенствование систем и инструментов, поддерживающих расследования правоприменения и процессы принятия решений. Инвестиции включают в себя расходы на улучшение данных о делах, систем управления делами и анализа, а также замену платформы, которую FINRA использует для помощи в обзорах электронных коммуникаций, расследованиях и юридических процессах. FINRA также расширила инструменты приема и анализа наборов данных Blotter, поддерживающие исследования.
• Преобразование расширенной аналитики — FINRA трансформирует программу расширенной аналитики, поддерживающую функции проверки, наблюдения и правоприменения, для улучшения координации, коммуникации и прозрачности. В 2021 году FINRA инвестировала 10,9 млн долларов в создание централизованных сервисов данных и аналитической платформы, которая служит основой для многочисленных приложений, поддерживающих программы регулирования FINRA.
• Экзаменационные, следственные и дисциплинарные инструменты программы —FINRA инвестировала 9 миллионов долларов в усовершенствование инструментов и систем, используемых для экзаменов, расследований и дисциплинарных программ. Расходы включают усовершенствования Bluesheets, SONAR и других систем, которые FINRA использует для проведения инсайдерской торговли и наблюдения за мошенничеством. FINRA расширила наборы данных блоттеров и расширила возможности анализа блоттерных и складских записей. Кроме того, FINRA преобразовала национальные программы выявления причин и финансовых преступлений, чтобы обеспечить дополнительную поддержку специалистов, в том числе специалистов, занимающихся программами кибербезопасности и борьбы с отмыванием денег.
• Платформа управления экспертизой и мониторингом рисков — FINRA инвестировала 6,3 млн долларов США в усовершенствование технологии, поддерживающей платформу, которую экзаменаторы FINRA и аналитики по мониторингу рисков используют для эффективного управления своей работой. В 2021 году FINRA усовершенствовала свои системы, чтобы улучшить координацию между программами экзаменов и мониторинга рисков, процессами и данными. Кроме того, FINRA внедрила новую платформу для компаний, использующих систему eFOCUS, для представления своих единых единых финансовых и операционных отчетов в FINRA и интегрировала систему с шлюзом FINRA, а также внесла необходимые изменения в Часть II, портал соответствия FINRA.

Расширение возможностей регулирующих органов по отслеживанию торговли на разных рынках

Сочетая данные из систем отчетности и обеспечения прозрачности FINRA, своих клиентов биржевых регуляторных услуг и консолидированного контрольного журнала (CAT), FINRA разработала всеобъемлющий контрольный контроль в качестве неотъемлемой части работы по мониторингу честности рынков. В 2021 году FINRA провела кросс-рыночное наблюдение за всеми операциями с акциями и опционами, котирующимися в США, на основе результатов аудита регулирующих органов FINRA и новых доступных данных CAT. FINRA также отвечает за надзор за внебиржевым рынком акций и инструментами с фиксированным доходом, которые торгуются на внебиржевом рынке, и проводит проверки и расследования для выявления возможных манипуляций на рынке или других неправомерных действий. В 2021 году FINRA выделила 22,5 млн долларов США на ряд инициатив, направленных на укрепление способности FINRA и других регулирующих органов контролировать деятельность рынка акций, опционов и инструментов с фиксированной доходностью.

• Использование консолидированных данных журнала аудита — FINRA требуется сообщать определенные данные в CAT, уполномоченный Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) центральный репозиторий сделок, котировок и ордеров для всех бирж США, котирующихся на биржах США, и более внебиржевые ценные бумаги и опционные контракты, котирующиеся на биржах США, на всех рынках и торговых площадках США. В 2021 году FINRA инвестировала 11,8 млн долларов в многолетнюю инициативу по интеграции и внедрению данных CAT в свои программы наблюдения и соблюдения требований CAT. Ожидается, что инициатива будет завершена в 2022 году. (Эти и другие инвестиции, описанные здесь, не включают расходы, связанные с ролью FINRA в качестве участника CAT LLC или роли FINRA CAT, LLC в качестве обработчика плана для CAT.)
• Transparency Systems —FINRA инвестировала 6,7 млн ​​долларов США в рамках многолетней инициативы по улучшению мультипродуктовой платформы (MPP), которая облегчает сбор и распространение данных о транзакциях и котировках на рынках, контролируемых FINRA, а именно: внебиржевая торговля котируемыми акциями, некотируемыми акциями, корпоративными облигациями, казначейскими ценными бумагами и множеством других инструментов с фиксированным доходом. Многолетняя инициатива, которая, как ожидается, будет завершена в 2023 году, позволит модернизировать MPP, чтобы лучше соответствовать текущим требованиям рынка при меньших затратах. Инвестиции FINRA в эту область также поддержали обновление системы управления справочными данными, которую FINRA использует вместе с MPP для управления справочными данными. Кроме того, FINRA заменяет систему, используемую для отчетности и обработки корпоративных действий в отношении нелистинговых долевых ценных бумаг.
• Шаблоны надзора за рынком, обзоры и отчетность по показателям — FINRA инвестировала 4 миллиона долларов США в усовершенствование сложных программ или «шаблонов», используемых для выявления широкого спектра проблем с соблюдением нормативных требований и подозрительного поведения на рынках, а также для улучшения проверок результатов этих шаблонов. . Инвестиции в 2021 году включали улучшения для улучшения наблюдения за рыночной активностью с точностью до наносекунды. Кроме того, FINRA усовершенствовала инструменты отчетности, используемые для наблюдения за рынком.

Улучшение систем подачи документов FINRA для фирм-членов

В 2021 году FINRA инвестировала 13,5 млн долларов США в усовершенствование внешней цифровой платформы FINRA и других систем подачи документов фирм на соответствие требованиям. Важной частью этих инвестиций является цифровая трансформация опыта FINRA, многолетняя попытка интегрировать и упростить цифровое взаимодействие брокерских фирм с FINRA, способствуя более эффективным и действенным программам соответствия. FINRA запустила ряд новых систем и инструментов, которые помогут фирмам управлять задачами по обеспечению соблюдения требований, предоставлять информацию и управлять тем, как они сотрудничают с FINRA. Кроме того, FINRA приступила к модернизации устаревшей технологической платформы, которую использует Департамент регулирования рекламы, и усовершенствовала систему корпоративных финансов в ответ на поправки к правилам FINRA о частном размещении и публичном размещении.

Модернизация инфраструктуры индустрии ценных бумаг Под управлением FINRA

FINRA управляет рядом технологических систем, поддерживающих регулирование деятельности брокеров и их фирм FINRA, а также SEC, государственными регулирующими органами и другими СРО. FINRA продолжает совершенствовать свои системы, чтобы адаптироваться к меняющейся брокерской отрасли, и в 2021 году выделила 6,8 млн долларов на модернизацию нескольких систем, которыми она управляет.

• Регистрация, тестирование и усовершенствование корпоративных систем —FINRA инвестировала 5,5 млн долларов в преобразование и совершенствование своих систем регистрации, тестирования и повышения квалификации. Инвестиции включают расходы, связанные с многоэтапной инициативой, запущенной в 2018 году, по преобразованию программ регистрации и раскрытия информации, включая систему Центрального регистрационного депозитария (CRD), центральную систему лицензирования и регистрации для индустрии ценных бумаг США и ее регулирующих органов. Преобразование, которое было завершено в 2021 году, повышает полезность и эффективность процесса регистрации и раскрытия информации для компаний, инвесторов и регулирующих органов, а также снижает затраты компаний на соблюдение требований. Инвестиции также включают затраты на автоматизацию управления учетными записями для нескольких систем, а также усовершенствования, связанные с программами тестирования и разрешения споров.
• Преобразование непрерывного образования (CE) — FINRA инвестировала 1,3 миллиона долларов США в многолетнюю инициативу по преобразованию программы CE для специалистов по ценным бумагам. В 2021 году инвестиции включали затраты на преобразование Регулирующего элемента в годовую программу и реализацию Программы поддержания квалификаций (MQP), которая уменьшает препятствия для переквалификации, и программу CE Marketplace.

Образование, ресурсы по соблюдению требований и обучение

Специальная инициатива по обучению новых инвесторов

Как описано выше, Совет директоров FINRA выделил 30 миллионов долларов штрафов в 2021 году для финансирования многолетней инициативы по изучению инновационных способов привлечения и обучения инвесторов, особенно новых, самостоятельных розничных инвесторов, которые проводят транзакции через онлайн-счета или через мобильные приложения. .

Помощь фирмам в соблюдении правил

В 2021 году FINRA потратила 7,5 млн долларов на финансирование операций и поддержку различных инструментов и ресурсов, чтобы помочь улучшить соблюдение требований фирмами и отдельными лицами, деятельность которых она регулирует. FINRA предлагала виртуальные конференции и образовательные программы*, адаптированные к уникальным бизнес-потребностям работы в среде удаленной работы, включая виртуальную конференцию малых фирм, а также тематические виртуальные программы и конференции, посвященные разнообразию, равенству и включению в рынки капитала и инновационные технологии, которые FINRA использует для защиты инвесторов и обеспечения целостности рынка. В эту стоимость входит сертифицированный специалист по регулированию и соответствию (CRCP) Института FINRA в Джорджтауне 9Программа 0349 ® , которая предоставляет специалистам по соблюдению требований, юридическим и регулирующим органам глубокое понимание основ, теории и практического применения законов и правил о ценных бумагах.

Кроме того, FINRA бесплатно предлагала виртуальные конференции по различным нормативным темам и форумам по конкретным направлениям бизнеса для фирм-членов. FINRA также вложила средства в разработку дополнительных инструментов и ресурсов для соблюдения нормативных требований, включая инвестиции в разработку машиночитаемого свода правил и усовершенствование Центра отчетов. В эту стоимость также входят расходы на преобразование опыта работы контакт-центра для фирм, финансовых специалистов, регулирующих органов и инвесторов. В рамках многолетнего проекта FINRA внедряет новые инновационные инструменты, в том числе виртуального помощника и расширенные функции обратного вызова, чтобы улучшить время отклика и эффективность.

*Примечание. Стоимость программы включает расходы за вычетом финансирования, полученного от регистрационных сборов или других доходов, связанных с конференциями и образовательными программами.

Обучение персонала FINRA в отношении рынков, продуктов и бизнеса, регулируемых FINRA

FINRA продолжает расширять обучение, которое она проводит для персонала, включая экзаменаторов, чтобы обеспечить их готовность к новым регуляторным задачам. В 2021 году FINRA потратила 5,9 млн долларов США на обучение сотрудников отделов FINRA по надзору за членами, регулированию рынка и правоприменению в области регулирования.

Обучение инвесторов

FINRA предоставляет инвесторам непредвзятую информацию, инструменты и ресурсы, которые помогут им принимать обоснованные решения в отношении своих активов и специалистов по инвестициям, с которыми они работают. В 2021 году FINRA инвестировала 3,9 миллиона долларов в различные программы обучения инвесторов.

• Образовательные программы для инвесторов — В 2021 году FINRA усовершенствовала BrokerCheck, Fund Analyzer и другие инструменты и приступила к крупномасштабной инициативе по отбору, консолидации и обновлению. Кроме того, FINRA переосмыслила свои мероприятия Форума инвесторов, в том числе создала новые виртуальные мероприятия для работающих профессионалов.
• Фонд обучения инвесторов — В течение года FINRA обеспечивала управленческий надзор, а также программную и административную поддержку (включая инвестиционную, юридическую, налоговую и казначейскую) Фонда обучения инвесторов FINRA для реализации его инициатив по наращиванию финансовых возможностей. ** В 2021 г. , Образовательный фонд для инвесторов FINRA осуществил широкий спектр проектов, в том числе запуск своей концепции финансовой доступности, которая направлена ​​​​на создание нового понимания и отношений, которые устраняют системное неравенство в уровне благосостояния и приводят к лучшим результатам для цветных сообществ и сообществ с недостаточным уровнем обслуживания. Фонд FINRA Investor Education Foundation также опубликовал почти дюжину новых отчетов об исследованиях, в которых рассматривается широкий круг тем, включая поведение, отношение и знания новых инвесторов, влияние расовых и этнических различий среди инвесторов и взаимосвязь между старением, познанием и восприимчивостью к мошенничество.

**Примечание. Прямые расходы по программе FINRA Investor Education Foundation финансируются из активов FINRA Investor Education Foundation, а не за счет штрафов или резервов.

Примечания

¹ Обратите внимание, что сумма штрафа за 2021 год не включает суммы штрафов в размере 12,9 млн долларов США, которые включены в штрафы в годовом финансовом отчете FINRA и внесены в Фонд обучения инвесторов FINRA после выплаты FINRA.